Comprendre les statuts
L'état d'une pièce, l'état du dossier, et la différence entre partager un dossier en lecture seule et le transmettre à un courtier partenaire.
Une pièce
Chaque pièce porte l'un de deux états. « Manquante » : le document est attendu mais pas encore déposé. « Fournie » : il a été envoyé et compte dans la complétude. Il n'existe pas d'état intermédiaire « en cours de validation » côté outil : déposer une pièce la marque fournie, c'est la banque ou le courtier qui l'appréciera ensuite.
Le dossier
Votre dossier reste un brouillon que vous complétez à votre rythme — enregistré automatiquement, repris par votre lien e-mail. Il n'a rien à « valider » pour exister. Quand il vous convient, vous en faites ce que vous voulez depuis le récapitulatif : le télécharger (PDF, ZIP), le partager ou le transmettre.
Partager, transmettre
Le lien de partage est un lien en lecture seule vers votre dossier : votre banque ou votre courtier l'ouvre sans créer de compte, et n'y modifie rien.
La transmission à un courtier partenaire est un geste distinct, qui demande votre consentement explicite (une case à cocher) avant tout envoi. Une fois transmis, vous êtes recontacté ; renvoyer le même dossier ne le transmet pas deux fois. Si aucun courtier partenaire n'est disponible au moment où vous essayez, l'outil vous le dit et vous invite à réessayer plus tard — rien n'est envoyé dans ce cas.